淮安一企業被騙99.96萬元，警方15分鐘緊急挽損94.16萬元！

北門水哥

3月1日，淮安警方與時間賽跑，僅用15分鐘成功止付一起冒充公司領導的電信網絡詐騙案，為企業挽回大部分損失。

案例回顧

一、冒充領導騙取信任

3月1日，我市某公司財務人員徐某接到一封自稱為“企業公司老板”的郵件，通知她加入公司新的QQ群,群里有“老板”“股東”,徐某沒多想就加入了該群。

二、精心布局實施詐騙

進群后不久，“老板”就詢問賬戶余額，接著就指示徐某向指定賬戶轉款99.96萬元工程保證金。轉賬完成后，徐某電話告知公司老板已轉賬成功。“根本沒有這回事”，老板的回復讓徐某頓感五雷轟頂，這才意識到自己是被騙了。原來所謂“公司群”里的一切，都是騙子精心布下的局，于是她立即報警。

三、爭分奪秒緊急止付

接警后，市公安局反詐中心立即開展止付工作，對徐某某被騙的99.96余萬元進行了全額緊急止付，最終成功止付94.16萬元，為企業挽回巨大經濟損失。

套路揭秘

第一步：詐騙人員冒充公司企業老板、上級管理者等身份，通過電話、短信、QQ、微信、微郵件等方式聯系財務人員，繼而添加財務人員QQ、微信好友。

第二步：詐騙人員添加財務人員好友后，會迅速將受害人拉入一個“工作群”，群里都是“公司高管”，先談一些工作上的事情，取得受害人的信任，再套出公司企業賬戶金額信息。

第三步：詐騙人員抓住受害人對領導敬畏、不敢質疑的心理，用繳納保證金、支付合同尾款、支付違約金等理由，頻繁使用“盡快”“馬上”“立即”這些催促性的詞語，誘騙受害人轉賬匯款。

防騙指南：

1、如遇到自稱領導通過短信、微信、QQ等聊天工具添加好友，并要求轉賬匯款時要提高警惕，一定要核實對方身份和所發送信息的真實性，切勿輕信對方，更不能盲目給對方轉賬。

2、接到陌生號碼來電時提高警惕，想辦法辨別對方身份，在未確認真偽的情況下，做到不透露、不輕信、不轉賬，無論任何情況下，需要轉賬匯款時，務必打電話或當面核實。

3、如果發現對方身份、信息可疑，或不幸被騙，務必保留當時的聊天記錄和銀行賬號信息等作為證據，及時撥打110報警。