淮安警方發(fā)布重要提醒！

北門水哥

如果有人開(kāi)出高價(jià)

“購(gòu)買”“借用”你的銀行卡、電話卡

甚至是微信、支付寶的收款碼

要注意！

當(dāng)前，“斷卡”行動(dòng)正在全國(guó)范圍開(kāi)展，詐騙團(tuán)伙為逃避警方打擊，一般會(huì)通過(guò)租賃、購(gòu)買由他人實(shí)名注冊(cè)的手機(jī)卡和銀行卡（簡(jiǎn)稱“兩卡”）進(jìn)行身份偽裝，這就滋生了買賣“兩卡”的黑灰產(chǎn)業(yè)。2023年3月15日以來(lái)，淮安市公安局淮安分局深入推進(jìn)打擊治理涉詐“兩卡”犯罪百日攻堅(jiān)行動(dòng)，重拳出擊，嚴(yán)厲打擊涉詐“兩卡”犯罪活動(dòng)，行動(dòng)以來(lái)共抓獲“兩卡”犯罪嫌疑15人。

斷卡行動(dòng)簡(jiǎn)單說(shuō)

1、什么是“兩卡”？

“兩卡”是指手機(jī)卡、銀行卡。其中，手機(jī)卡包括日常使用的移動(dòng)、電信、聯(lián)通三大運(yùn)營(yíng)商的電話卡、虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。銀行卡包括個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶即我們平時(shí)使用率很高的微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)。

2、什么是“兩卡”犯罪？

指非法出租、出售、買賣“兩卡”的違法犯罪活動(dòng)。

3、“兩卡”犯罪涉及的罪名有哪些？

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、竊取、收買、非法提供信用卡信息罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪、以詐騙罪、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪等共犯論處等。

4、“斷卡”行動(dòng)重點(diǎn)打擊的四類團(tuán)伙有哪些？

（1）開(kāi)卡團(tuán)伙，系在各地運(yùn)營(yíng)商企業(yè)營(yíng)業(yè)廳開(kāi)辦電話卡的人員，在銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辦銀行卡人員。
（2）帶隊(duì)團(tuán)伙，系在各類QQ群、微信群等發(fā)布收購(gòu)手機(jī)卡、銀行卡信息，與開(kāi)卡團(tuán)伙交易，支付費(fèi)用后收取手機(jī)卡，交給收卡團(tuán)伙的人員。
（3）收卡團(tuán)伙，系發(fā)布信息招募（同城）帶隊(duì)團(tuán)伙，接收各帶隊(duì)團(tuán)伙的手機(jī)卡、銀行卡后，送交販卡團(tuán)伙的人員。
（4）販卡團(tuán)伙，系發(fā)布信息尋找收卡團(tuán)伙，接收全國(guó)各地收卡團(tuán)伙。

5、參與“兩卡”犯罪，會(huì)受到什么懲罰？

（1）法律責(zé)任：銀行卡、企業(yè)賬戶及電話卡均采取實(shí)名制，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡、企業(yè)賬戶及電話卡，被收售者用來(lái)從事洗錢、逃稅、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，不僅會(huì)導(dǎo)致個(gè)人信用受損，還會(huì)給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。

（2）懲戒措施：銀行卡方面，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶。電話卡方面，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售電話卡，且被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)商實(shí)施只保留1張電話卡，5年內(nèi)不得辦理手機(jī)卡入網(wǎng)業(yè)務(wù)。

6、如何防范“兩卡”犯罪？

1.保護(hù)個(gè)人信息，妥善保管好自己的身份證、手機(jī)、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等；
2.不出租、出借、出售電話卡；
3.不出租、出借、出售金融賬戶，包括銀行卡、微信、支付寶賬戶及支付二維碼等；
4.不登錄或點(diǎn)擊來(lái)歷不明的網(wǎng)址、短信及郵件，不輕易添加陌生人為好友；
5.通過(guò)正規(guī)渠道辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)，在ATM機(jī)等自助設(shè)備操作時(shí)，注意安全防范；
6.從正規(guī)渠道下載安裝網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行安全控件和客戶端軟件，關(guān)閉計(jì)算機(jī)系統(tǒng)遠(yuǎn)程登錄功能；
7.設(shè)置較為復(fù)雜的賬戶密碼，不使用簡(jiǎn)單數(shù)字排列的密碼或以生日、證件號(hào)碼、電話號(hào)碼等為密碼；
8.如發(fā)現(xiàn)有買賣電話卡、銀行卡等違法犯罪行為，及時(shí)撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

警方提醒

非法出售、出租、出借“兩卡”人員，應(yīng)攜帶本人身份證主動(dòng)前往相應(yīng)銀行、電信運(yùn)營(yíng)商網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)注銷相關(guān)“兩卡”。凡不主動(dòng)注銷相關(guān)銀行卡、手機(jī)卡的人員，一旦相關(guān)“兩卡”涉案，公安機(jī)關(guān)將依法采取最嚴(yán)厲的打擊措施，并對(duì)其實(shí)施信用懲戒。

來(lái)源：淮安區(qū)警方