百萬“扶貧款”正在發(fā)放？淮安警方最新預(yù)警

淮安人網(wǎng)

免費申領(lǐng)“147萬扶貧款”

除了要發(fā)送手持身份證照片

還要查驗銀行卡能否正常收款并轉(zhuǎn)出

銀行卡正常方可達到領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)

注意了！

千萬不要相信

這是詐騙分子的“洗錢”陷阱

別一不小心淪為“電詐工具人”

淮安市公安局反詐預(yù)警

（第二十四期）

警情通報

近日，吳某收到“免費發(fā)放147萬扶貧款”的信息，加入QQ群后，看到群內(nèi)有人成功領(lǐng)取。

吳某開始與“老師”對接，“老師”稱可以幫助吳某領(lǐng)取國家扶貧款，但是要驗證吳某的銀行卡是否達到領(lǐng)取扶貧款標(biāo)準(zhǔn)。吳某按要求提供了身份證、銀行卡號、手機號、銀行卡限額情況等信息，并將銀行卡的日限額調(diào)整至5萬元。之后，“老師”稱會有一筆“測試資金”轉(zhuǎn)到吳某的卡中，到賬后需要吳某配合再轉(zhuǎn)賬到指定的銀行賬戶，這個流程是為了確認是吳某本人收取，并驗證銀行卡是否可以正常使用，成功后第二天會給吳某打款98萬元。

很快，吳某的銀行卡收到31400元，然后按照“老師”要求向多個銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬成功后反饋帶公章的電子回單截圖。之后，吳某繼續(xù)銀行卡測試，進行多次轉(zhuǎn)賬操作。不久后，吳某發(fā)名下銀行卡被凍結(jié)，后被警方告知，這才知道自己成為犯罪分子的“洗錢工具人”。

淮安市公安局反詐中心

2024年7月　　

手法解析

第一步：推廣引流。詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“發(fā)放慈善款”“民族資產(chǎn)解凍”等為幌子，引誘受害人。

第二步：騙取信任。群里會安排“托兒”發(fā)送成功申領(lǐng)資金的截圖，制造“能成功申領(lǐng)”的假象，騙取受害人的信任。

第三步：驗證銀行卡。騙子會以驗證銀行卡是否達到領(lǐng)取扶貧款標(biāo)準(zhǔn)為由，要求受害人提供銀行卡，并誆騙受害人進行銀行卡測試、刷流水等操作。

警方提醒

1、領(lǐng)取國家補貼，不要抱有僥幸心理。

2、上述案件中吳某收到的“測試資金”實際為詐騙分子詐騙所得錢款，吳某用自己的銀行卡幫對方轉(zhuǎn)賬，實則是幫助詐騙分子洗錢，涉嫌“幫信罪”。

3、警惕任何需要用你的銀行賬戶或第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬“刷流水”的行為，以免淪為電詐“工具人”。

來源：淮安警方

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