昨日，公安部舉行新聞發(fā)布會，通報全國公安機關(guān)打擊“套路貸”新型黑惡勢力情況。會上，公安部刑事偵查局副巡視員童碧山點出了“套路貸”犯罪團伙實施“套路貸”犯罪活動的典型套路，包括偽造民間借貸假象、制造資金流水痕跡等多種手段。

偽造民間借貸假象

犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司、投資公司、擔保公司、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺等名義對外宣傳，以低利息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌，通過網(wǎng)絡(luò)、電話、小廣告等渠道招攬生意，吸引被害人來借款，簽訂虛假的借款合同，并把它包裝成普通的民間借貸關(guān)系，然后以“增加約束力”、“保證金”等各種名目騙取受害人簽訂虛假借款合同、抵押借款合同或買賣委托書等明顯有失公平的各種法律文件。

制造資金流水痕跡

犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉(zhuǎn)入受害人賬戶后，形成“賬戶資金流水與借款合同一致”的證據(jù)，然后以快速審核費、信息認證費、賬戶管理費、風控服務(wù)費、中介費等名義收取或變相收取高額的“砍頭息”，將轉(zhuǎn)入受害人賬戶的金額全部或者部分收回。

故意制造或者肆意認定違約

犯罪嫌疑人采取還款日故意失聯(lián)、打電話不接、借款人還背負其它高利貸等借口，故意制造或肆意認定受害人違約，不僅前期償還金額全部清零，還要求全部償還虛增債務(wù)。

惡意壘高借款金額

在受害人無力償還情況下，犯罪嫌疑人通過誘騙甚至脅迫，安排指定的關(guān)聯(lián)公司、關(guān)聯(lián)人員或者自扮自演，與受害人簽訂新的金額更大的虛高借款合同進行“轉(zhuǎn)單平賬”、“以貸還貸”，層層加碼壘高債務(wù)金額。

軟硬兼施侵占財產(chǎn)

當債務(wù)壘高到一定金額，犯罪嫌疑人自行或雇傭社會閑散人員，采取“軟暴力”手段侵犯受害人合法權(quán)益，滋擾受害人及其近親屬的正常生活，以此施壓；或利用虛假合同、欠條、銀行轉(zhuǎn)帳記錄等證據(jù)提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權(quán)”，進而達到侵占受害人財產(chǎn)的目的。

來源：■中新網(wǎng)