百萬“扶貧款”正在發放？淮安警方最新預警
免費申領“147萬扶貧款”除了要發送手持身份證照片還要查驗銀行卡能否正常收款并轉出銀行卡正常方可達到領取標準注意了！千萬不要相信這是詐騙分子的“洗錢”陷阱別一不小心淪為“電詐工具人”
淮安市公安局反詐預警（第二十四期）警情通報近日，吳某收到“免費發放147萬扶貧款”的信息，加入QQ群后，看到群內有人成功領取。吳某開始與“老師”對接，“老師”稱可以幫助吳某領取國家扶貧款，但是要驗證吳某的銀行卡是否達到領取扶貧款標準。吳某按要求提供了身份證、銀行卡號、手機號、銀行卡限額情況等信息，并將銀行卡的日限額調整至5萬元。之后，“老師”稱會有一筆“測試資金”轉到吳某的卡中，到賬后需要吳某配合再轉賬到指定的銀行賬戶，這個流程是為了確認是吳某本人收取，并驗證銀行卡是否可以正常使用，成功后第二天會給吳某打款98萬元。很快，吳某的銀行卡收到31400元，然后按照“老師”要求向多個銀行賬戶轉賬，轉賬成功后反饋帶公章的電子回單截圖。之后，吳某繼續銀行卡測試，進行多次轉賬操作。不久后，吳某發名下銀行卡被凍結，后被警方告知，這才知道自己成為犯罪分子的“洗錢工具人”。
淮安市公安局反詐中心2024年7月
手法解析第一步：推廣引流。詐騙分子以“發放扶貧款”“發放慈善款”“民族資產解凍”等為幌子，引誘受害人。第二步：騙取信任。群里會安排“托兒”發送成功申領資金的截圖，制造“能成功申領”的假象，騙取受害人的信任。第三步：驗證銀行卡。騙子會以驗證銀行卡是否達到領取扶貧款標準為由，要求受害人提供銀行卡，并誆騙受害人進行銀行卡測試、刷流水等操作。
警方提醒
1、領取國家補貼，不要抱有僥幸心理。2、上述案件中吳某收到的“測試資金”實際為詐騙分子詐騙所得錢款，吳某用自己的銀行卡幫對方轉賬，實則是幫助詐騙分子洗錢，涉嫌“幫信罪”。3、警惕任何需要用你的銀行賬戶或第三方支付平臺轉賬“刷流水”的行為，以免淪為電詐“工具人”。
來源：淮安警方 不貪小便宜就不會吃大虧。
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